Почему единственным сегментом инвестиционного рынка, не запятнавшим свою репутацию, остается недвижимость? «Большая чистка» (или – Банковский террор) С середины 2013 года Центробанк начал «чистку» банковской сферы, результаты который не заставили себя ждать - из системы выбыл каждый третий банк. Согласно последним данным портала banki.ru в период с 1991 по 2017 год своё существование прекратили 2576 банков. Физические лица в таком случае более или менее застрахованы федеральным законом №177 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23 декабря 2003 года, в соответствии с которым государство гарантирует сохранность вклада, размер которого не превышает  1 400 000 рублей. Для юридических лиц эта сумма – фактически капля в море. Зыбкости и нестабильности инвестиционной почвы способствуют законы об ограничении иностранного капитала, заморозки счетов в иностранных банках, санкции и прочие политические перипетии. В таких условиях строить прогнозы очень сложно, а точнее – невозможно. К примеру, отзыв лицензии у преуспевающего банка «Югра», который функционировал с 1990 года – не предсказывал ровным счетом никто. Согласно рейтингу ЦБ РФ от 2016 года «Югра» занимал 32 место в топе ста самых надежный российских банков. Спустя год банк, который кредитовал в основном юридических лиц и отличался стабильным ростом своих активов – оказался в «черном» списке. Нет сомнений, что в этой ситуации задействовано политическое лобби и история выходит далеко за пределы финансовых показателей банка. Стабильность нам только снится Сменяющие друг друга политические режимы и экономические системы только усиливают ценность недвижимости, как ликвидного и надежного финансового актива. Только в новейшей истории России можно выделить три острых кризисных периода: после дефолта 1998 года последовал мировой финансовый кризис 2008 года, затем – валютный кризис 2014-2015 года. Российский рубль наравне с южно-африканским рэндом, турецкой лирой, мексиканским и колумбийским песо, является самой волатильной (изменчивой) валютой в мире. В стране, где за одно столетие меняются два диаметрально противоположных политических режима, планировать долгосрочные финансовые проекты, по меньшей мере – сизифов труд. Доходность акций и облигаций российских компаний является чем-то из области фантастики. В случае со среднесрочными и долгосрочными инвесторами размер дивидендов существенно нивелируется, так как их выплата лишь перекрывает убытки от изменения курса акций. Стабильного дохода ожидать не приходится даже в случае поддержки организации государством, а риск остаться наедине с неликвидными бумажками очень велик. Режим уходит – здание остается Безусловно, недвижимость - не панацея и не «золотая антилопа» нашего времени. Однако из всех доступных для инвестиций сегментов она является самым надежным.   Политические изменения существенного трансформировали рынок недвижимости лишь однажды. В этом году исполнилось сто лет с момента захоронения не только частной собственности, но и всех принципов рыночной экономики. Раскулачивание, национализация и уплотнение – являлись важнейшей частью проводимой большевиками политики с целью создания социалистического государства. Революция оставила после себя выжженное поле, на котором в 90-е годы пришлось строить бизнес-структуры буквально с нуля. После советской власти не выжило ни одно частное предприятие, а недвижимость уцелела. «Даниловская мануфактура», «Большевик», «Фабрика Станиславского» пережили  революцию, Великую Отечественную Войну, перестройку и являются сейчас престижными деловыми ареалами. Изменяется стиль потребления: на места некогда популярных домов быта приходят барбершопы, бакалеи сменяются экобазарами, но потребность в недвижимости продолжает неуклонно расти. В кризисный период можно ожидать падения прибыли в результате банкротства арендаторов или снижения спроса на коммерческую недвижимость в целом. Но вследствие цикличности рынка доходность объекта после спада не только восстановится, но ещё и повысится.

Неустойчивость экономической ситуации и зыбкость пенсионного законодательства снижают шансы на получение достойного дохода в старости. Государство стимулирует граждан на создание индивидуального капитала и в тоже время снимает с себя ответственность за его сохранность. Подогревают эту проблему и разговоры о повышении пенсионного возраста. Согласно данным аналитического центра при Правительстве, в России работает одна треть людей пенсионного возраста. Как свидетельствуют данные ФОМ, их доля будет продолжать неуклонно расти: 76% россиян планируют продолжать работать на пенсии, чтобы хоть как-то оставаться на плаву. Помимо заработной платы, существует не так много надежных средств увеличивать своё благосостояние. Банки помогут на пенсии? В среднем, процент по вкладу в банках, которые являются лидерами на российском рынке, не превышает 5,5%. Доходность вклада в лучшем случае покроет уровень инфляции, но о приращении капитала говорить не приходится. В маленьких банках, которые были созданы недавно и ещё не успели создать себе репутацию, уровень ставки, как правило, гораздо выше и доходит до 8-9%. Вопрос в том, как долго они смогут продержаться на рынке. Согласно данным портала banki.ru в период с 1991 по 2017 год своё существование прекратили 2574 банков. А пенсионный фонд? По сведениям Пенсионного фонда РФ, средний размер пенсии в России - примерно 13 700 руб., что составляет около 40% от среднего заработка. Попытаться увеличить будущую пенсию можно при помощи перевода накопительной части в Негосударственные пенсионные фонды (НПФ).  Однако за недолгий период своего существования они уже успели дискредитировать себя. Инвестиции вкладчиков в убыточные проекты – не самое страшное, что может случиться. Каждый год более тысячи граждан обращаются с претензией по незаконному переводу средств из государственного пенсионного фонда в коммерческий. При этом за последние 3,5 года в столице лишь 14 договоров были признаны недействительными. Стабильный механизм защиты накопительных пенсий как от опрометчивых решений НПФ, так и от мошенников, ещё не сформировался. Хороший вариант – арендный бизнес. По статистике 35% собственников недвижимости, получающих арендный доход, это люди пенсионного возраста. И это число растет. Почему арендный бизнес так привлекает инвесторов, которые заботятся о своем доходе в будущем? Вопрос безопасности вложений особенно актуален, когда речь идет о долгосрочных инвестиция с расчетом на получение дохода в течение длительного периода (10 и более лет). В нашей стране недвижимость считается одним из самых надежных методов инвестирования. При грамотном подходе к выбору и приобретению объекта отсутствует риск потери права в отличие от других популярных методов инвестирования. Инвестиции в недвижимость, в частности коммерческую, ориентированы не только на сохранение, но и на увеличение капитала. Арендный бизнес при долгосрочном рассмотрении самый стабильный с точки зрения получения дохода метод инвестирования. Он наименее подвержен кризисным изменениям и имеет способность восстанавливать доходность со стабилизацией экономики. Долговечность и прозрачная система наследования. Думая об обеспеченной старости люди, как правило, задумываются и о последующих поколениях. Недвижимость не только даст вам возможность вести активный, полный приятных впечатлений образ жизни в любом возрасте, но и гарантирует безбедное существование детей и внуков. Победа над инфляцией. Инфляция будет влиять на ставки по вкладам и пенсионным сбережениям, и не всегда в пользу вкладчика. Торговые помещения, бизнес центры, особняки и любые помещения, которые можно использовать для коммерческий целей, обеспечивают не только сохранность капитала и покрытие инфляции, но и приносят стабильный доход. Представьте: Доход человека пенсионного возраста, владеющего объектом площадью всего 350 м2, который арендует магазин «Магнит» – 700 000 руб. в месяц. Как думаете, беспокоит ли его закон об увеличении пенсионного возраста, новые коэффициенты расчета пенсионных накоплений или перечень прогоревших негосударственных пенсионных фондов? Инвестируйте в коммерческую недвижимость и обеспечьте себе стабильное будущее!

При покупке недвижимости, в частности, готового арендного бизнеса, могут появляться вопросы, которые заставляют инвестора задуматься о привлекательности такого вложения. Вот основные возражения, которые стоят между вами и стабильным арендным доходом: Переоцененная доходность Это возражение обуславливается финансовой нестабильностью рынка. Инвестор опасается, что в случае, если стоимость аренды квадратного метра упадет, придётся снижать и ставку для арендаторов, поскольку при обилии рыночных предложений, на ценник выше рыночной цифры они будут вряд ли согласны. Такая ситуация влечет за собой снижение планируемой доходности и повышение срока окупаемости объекта. Решение Команда Investate, осуществляя управление объектом, берет на себя ответственность по обеспечению заявленной доходности. Больше не стоит беспокоиться об изменениях арендных ставок. Инвестируя в недвижимость с нами, вы гарантированно получаете заявленный арендный доход вне зависимости от ситуации на рынке.   Завышение кадастровой стоимости С 1 января 2017 года кадастровой оценкой недвижимости занимаются государственные органы. Теперь изменение кадастровой стоимости напрямую влияет на расчет налога на имущество. В большинстве случаев с новым расчетом согласны далеко не все собственники, поэтому дополнительные трудности, связанные с выплатой завышенного налога или с необходимостью его оспаривать отнюдь не привлекают инвесторов. Решение Investate предоставляет владельцам арендного бизнеса перечень услуг по оценке объектов недвижимости и оспариванию кадастровой стоимости. Экспертность наших оценщиков подтверждена международными сертификатами  CPO, мы работаем на основе актуальных рыночных данных и обладаем большим опытом в снижении кадастровой стоимости. Работая с нами,  вы можете быть уверены, что не переплачиваете.   Городская реконструкция Ещё один момент, непосредственно связанный с изменениями в законодательстве, заключается в реконструкции городского ландшафта. «Ночь длинных ковшей» и нашумевшая реновация поставили под сомнение сохранность инвестиций, вложенных в недвижимость. Решение Комплексный подход Investate предполагает полную юридическую проверку объекта недвижимости и его предыдущего владельца. Наш партнер – компания Регконсалт (юридическая компания, более 10 лет специализирующаяся на сделках с недвижимостью) выдает сертифицированные заключения, раскрывающие перед инвестором полную картину потенциальных рисков, и гарантирует безопасность ваших вложений. Изменения в инфраструктуре Отельное внимание стоит уделить перспективам развития района, где располагается выбранный объект. Зачастую инвесторы опасаются, что выручка арендатора может существенно снизится в случае появления его конкурента в близлежащей локации. Такие изменения могут привести не только к снижению арендного дохода, но и к потере арендатора. Решение Работая с  Investate, можно не беспокоиться о стабильности арендного дохода. Наша управляющая компания решает все вопросы с арендаторами за вас. Мы оперативно реагируем на изменения в инфраструктуре объекта и при необходимости подбираем новых арендаторов с учетом заявленной доходности и окупаемости объекта недвижимости. Сложности в прогнозировании Растущее количество недобросовестной информации в сети и отсутствие опыта в инвестициях в недвижимость ставит под сомнение возможность прогнозирования доходности, окупаемости и ликвидности понравившегося объекта. Решение Но это не повод отказываться от такого выгодного метода инвестирования как арендный бизнес. Просто доверьте расчеты специалистам Investate. Мы проводим глубокую аналитику и не просто предоставляем информацию о финансовом потенциале выбранного объекта недвижимости, но и гарантируем их достижение. Оформление и учет Потенциальных инвесторов пугает процесс оформления объектов недвижимости в собственность, а также вопросы связанные учетом и налогообложением нового имущества. Сбор документов, походы в регистрирующие органы и налоговые проверки не вдохновляют на покупку арендного бизнеса. Решение Наш партнер – компания Atlas PG (финансово-юридическая компания, специализирующаяся на сделках с недвижимостью)  быстро и качественно соберет все необходимые документы,  оформит права собственности и поможет в выборе системы налогообложения. Арендаторы Краткосрочные договоры аренды также не способствуют построению ясной инвестиционной картины. Когда переедут действующие арендаторы, сколько времени потребуется, чтобы найти новых? Не придется ли снижать цену квадратного метра, чтобы заполнить пустующие офисы? Решение Инвестируя в недвижимость с Investate, вы получаете полную информацию о текущих договорах аренды (арендатор, ставка, срок, индексация), поэтому можете на входе оценить финансовые показатели объекта и принять взвешенное решение о покупке. Как видите, инвестиции в недвижимость с Investate – это просто, надежно и выгодно.